近年来，随着网络经济的发展，电信网络犯罪呈现高发态势，跨境电信诈骗、非法“两卡”交易猖獗，帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”）与掩饰、隐瞒犯罪所得罪（以下简称“掩隐罪”）案件量激增，成为仅次于危险驾驶罪的高发刑事犯罪！然而，两罪界定模糊、主观明知认定难、异地办案成本高等问题，严重制约司法效率。刑事检察部检察官助理郝敏杨结合近两年办案数据，聚焦实务痛点，通过本次干警微课，对“帮信罪”和“掩隐罪”进行浅析探讨。

  随着网络经济加快速度进行发展，一些不法分子将互联网视为 “快速敛财” 的途径，电信网络犯罪愈发猖獗。跨境电信网络诈骗集团不断涌现，非法出售、出租、出借电话卡、银行卡等行为，在某些特定的程度上助长了电信网络诈骗案件的持续高发，严重威胁社会安全和公民合法权益。

  帮信罪与掩隐罪在行为阶段、资金性质等方面的界定标准不够清晰，导致两罪存在竞合与交叉关系，在司法实践中，关于两罪的界定争议频繁出现。

  犯罪分子常常以 “不知情” 为借口进行抗辩，如何通过交易流水异常、聊天记录等客观证据来推定其主观故意，成为办理此类案件的难点。

  电信网络犯罪多涉及多地协同作案，案件管辖争议频发，异地取证难、证据难以固定，耗费大量司法资源。

  帮信罪的保护法益是网络秩序，其涉及的资金范围较为宽泛，涵盖犯罪所得及其产生的收益或不明资金，且行为通常发生在上游犯罪实施过程中，例如，为上游犯罪提供银行卡等。而掩隐罪保护的是银行账户秩序，所涉及的资金必须是明确的犯罪所得，其行为发生在上游犯罪既遂之后，例如，对犯罪所得进行转账、套现等。

  行为人自身情况：包括学历、征信记录等，若存在多次申办异常银行卡等情况，可作为认定主观明知的参考。

  获利合理性：若办卡佣金等获利远超市场正常价格，也可作为推定主观故意的依据之一。

  在被害人所在地以事立案后，对在侦查过程中发现犯罪线索的，及时进行管辖甄别，由别的地方管辖更为合适的，应在第一时间移送，配合调取证据，提高办理案件质效。

  利用全国电诈平台共享线索，将有关数据上传电诈平台，便于侦查机关在侦查类案时调取使用。

  检察委员会专职委员、刑事检察部负责人张永春在点评中指出，本期微课紧扣实务需求，以数据为支撑、以案例为载体，为青年干警提供了清晰的办案指引。他强调，应对新型犯罪需做到“两个结合”：

  学与用结合：深入学习相关的法律和法规，将理论融入讯问、证据审查等环节，灵活运用于个案审查，达到准确适用法律；

  以微课促提升，筑牢反诈防线。镇巴县人民检察院将一直在优化办案机制、提升干警素能，为维护网络安全、守护群众“钱袋子”贡献检察力量！

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